Naše služby
Pracuji s důchodovými účty už 23 let. Vidím lidi, který se ztratí v těch všech pravidlech a limitech. A pak přijdu já. Pomáhám vám z toho vytěžit maximum — bez složitých mluvení. Ať máte 401(k), IRA nebo obojí, máme tady řešení, která opravdu fungují. Bez balastů.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 3
Projdu si všechno v detailech. Které investice jsou tam totiž často zbytečně drahou pojistkou či ústupkem. Zjistím, kde ztrácíte peníze zbytečně na poplatcích. A pak vám řeknu přímo — co s tím dělat. Třeba 73 % lidí má špatné rozdělení aktiv. Vy jste jeden z nich?
- Detailní rozbor všech poplatků
- Kontrola strategie portfolia
- Identifikace zbytečných pojistek
- Konkrétní doporučení na základě vašeho věku
Služba 2
Roth IRA má výhody, které si spousta lidí neuvědomuje. Hlavně když jste v nižší daňové skupině teď. Pomůžu vám naplánovat správný čas a postup, aby vás to financích nepolámalo. A aby ta daň byla co nejmenší.
- Výpočet daňových dopadů
- Strategické načasování konverze
- Plánování pro příští roky
- Zastupování při papírováních
Služba 1
V určitém věku musíš začít peníze tahat. A musíš to dělat správně, jinak ti stát vezme skoro polovinu. RMD je jednoduché — ale jen když víš, co děláš. Řeknu vám, kolik a kdy.
- Výpočet povinného výběru
- Timing pro minimální daně
- Strategie pro více účtů
- Připravenost na státní kontrolu
Služba 3
Není to liché, ale když zemřeš, může tvoje rodina ztratit 40 % na daních. Pokud to máš blbě nastavené. Pomůžu vám s designací beneficiáře tak, aby zbylo co nejvíc těm, kterým chcete peníze zanechat.
- Optimální výběr beneficiáře
- Daňové minimalizace pro dědice
- Koordinace více účtů
- Sladění s testamentem
Služba 2
Měníš práci nebo jdeš do penze? A máš tam 401(k)? Rollover není automatický. Dělají to špatně všichni. Srazí ti to tam do nějakého překvapení podpisem. Mě chytíš dřív než podepiš cokoliv.
- Bezpečný transfer bez daní
- Srovnání možností rodičů
- Kontrola skrytých poplatků
- Zabránění penalizaci
Služba 1
Jednou za rok si prostě říkám — je to pořád v pořádku? Přijde sem tady člověk, projdeme si to spolu. Jestli potřebujeme something posunout. Jestli má cenu něco měnit. A hlavně — nejsme v trápení.
- Kontrola na míru aktuálnímu trhu
- Úprava alokace bez daní
- Srovnění s konkurenčními produkty
- Připravenost na změny života
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás